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中國人民銀行於7月中旬通報同業帳戶專項檢查結果,包括中國銀行、農業銀行、建設銀行等多家國有銀行在內的40家銀行被查出違規,部分銀行甚至違規情節嚴重。人行已下令銀行必須限期整改,整改期間不看電影買一送一得辦理同業帳戶相關業務。
財新網報導,人行從去年9月至今年1月,展開2016年同業帳戶專項檢查,發現部分銀行在落實帳戶開立管理與專項管理制度存在諸多缺失。部分銀行不僅違規問題多、違規程度高,甚至在開戶審核環節嚴重違規。根據人行的通報文件,直接點名有40家金融機構出現違規情況。其中,農行、民生銀行、建行、中行、招行和平安銀行涉及違規分支機構較多,需要全面整改。恒豐銀行、南京銀行、中國銀行上海分行等銀行則被點名涉及違規問題較多,且違規程度較高。
報導稱,此次人行的檢查重點覆蓋同業帳戶的開立管理、專項管理制度、日常管理共3方面、21項要求,共檢查同業帳戶60,331戶,包含結算性同業帳戶和投融資性同業帳戶。據稱,在同業帳戶開立管理方面的問題相對嚴重。人行調查顯示,存在問題的結算性同業帳戶占檢查帳戶總量的19.3%,存在問題的投融資性同業帳戶占總量的13.6%。人行還指出,地方性銀行違規的比率偏高,尤其是地方性商業銀行、村鎮銀行、農村信用社等,風險意識較低。其中,涉及投融資性同業帳戶、結算性同業帳戶違規銀行中,地方性銀行違規情況分別占41.2%、43%。報導提到,針對不同的違規情況,人行分別給出整改要求和行政處罰。銀行的整改期在1個月至6個月不等,整改完成前,不得正常辦理同業帳戶相關業務。此外,證券日報報導,今年6月以來人行對於金融機構的反洗錢加強監管,已有國有銀行因為違法相關規定被處以21萬元人民幣(下同)罰款,同時對直接負責的高階信用卡手續費比較 2018銀行主管處以1萬元罰款。為了達到監管要求,商業銀行也決定加強自我約束。報導指稱,日前就有股份制銀行在官網公告,從8月份起,信用卡境外提領現金上限進行調整。(工商時報)2018信用卡機場停車優惠
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